经济 | 比特币和区块链,人造黄金与民主的神话

 文 | HW君 


0. 中本聪的野心

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.

(2009年1月3日,财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘。)

这是比特币创始人中本聪在创世区块里留下的一句永不可修改的话。

当时正是英国的财政大臣达林被迫考虑第二次出手缓解银行危机的时刻,这句话是泰晤士报当天的头版文章标题。

想要理解「比特币」和「区块链」,理解中本聪做这一系列事情的动机,以及正确评价「区块链」,一定要知道指导中本聪行为的背后思想——新自由主义

 

1. 去中心化的分布式账本

要理解比特币,应该先从比特币应用的区块链技术说起。

区块链的本质就是去中心化的数据库,对于应用在比特币上面的技术来说,就是分布式账本。

简单来说,区块就是账单,而区块链就是记录所有账单的总账本

区块 = 账单

区块链 = 记录所有账单的 总账本  

当然这个账本并不是一个简单的账本,它是一个分布式账本,具有全员联网同步的特点。

例如有10000个人,每个人手上都有一本实时联网在线同步的账本。

如果A和B达成了一笔交易,例如A支付给B一块钱比特币,那么这个支付行为会在账单上形成匿名记账,然后广播给其他的9998个人。

所有人都公证了这笔交易,这10000个人的账本都是一致的,不存在违约问题。

这就解决了一个诚信问题,避免了二次交易

什么是二次交易?

我们在网上传输一个东西给别人的时候,传输的往往是备份

例如我在网上发一个文件给你,是传的这份文件的一份拷贝给你,在发送结束后,你有一个文件,我也保存着原来的那个文件。

现在换成比特币的应用场景,我们在网络上做一笔交易,例如我用比特币跟你买衣服。

你把货发给我,我把比特币支付给你。

而比特币实际上就是一串代码,一份文件。

「我支付给你一个比特币」从行为上看就是「我给你发了一份文件」。

你要怎么确定你收到的这份文件,不会被我再使用一次?

我可以不可以发了这份文件给你(支付比特币)之后,转过头用这份文件(比特币)再去买一双鞋子。

就好比一张空头支票,被我重复使用多次。

区块链就是使用了分布式账本(以及一些密码学规则)来限制这种空头支票的产生。

每一笔交易都被匿名广播散步到世界各地的角落里,所有使用比特币的人都知道了这个比特币已经被使用过了,所以就不会出现二次交易的问题。

 

2. 中心化的支付宝

看到这里的时候有的人就突然困惑了,不对呀,我天天在淘宝上买东西,支付宝用起来的时候根本就没有什么顾虑呀,哪里会担心什么二次交易的问题。

这恰好就是问题所在。

你凭什么相信支付宝?

我到现在仍然会遇到一些「跟不上时代」的人,从不相信支付宝和微信支付,从来不网购,微信钱包里也不愿意绑定银行卡。

当然我也相信14亿中国人里,肯定还有许多人不信任银行,从来不把钱存在银行,只相信现金。

把钱放在支付宝或者微信里,你怎么确信你支付出去的钱对方有收到,而不会被支付宝和微信在中间做手脚?

支付宝当然也是解决了二次交易的问题的。

但是支付宝的解决方式是中心化的。

比特币的解决方式是去中心化的。

支付宝是集权化的,它的背后存在着一家总公司阿里巴巴,在它的总部服务器上放着我们所有人的总账本

在支付宝这个平台上,我们所有人之间的交易都依靠这一本中心化的总账本。

如何保证我们两个人之间的交易不会出现问题?不会出现二次交易?

这要依靠支付宝这个第三方来保证。

那支付宝这个第三方的诚信要依靠谁来保证呢?

这里就隐含了一层「不言自明」的逻辑:

如果支付宝和微信支付出了什么问题,政府会管的。

即支付宝这个第三方的诚信其实是依靠政府的公信力在做保证的。

那么好了,政府的诚信要靠谁来保证?

这又上升到哲学上经常会提到的话题:

如何限制最高权力?

我的个人支付信息被支付宝所掌握,它理论上能够对我的信息做任何事情。

它要怎么样才能不动这样的邪念?

当然从现在看来支付宝是由政府背书的,但我要怎么保证政府的手不动我口袋里的钱呢?

你说哪能?全心全意为人民服务的政府不会拿我们的一针一线。

那你有没有感受到通货膨胀?

银行里存了的钱是不是越来越不值钱了?

口袋里能用的钱越来越少了?

嗯?

这些钱去哪里了?

 

3. 人造黄金比特币

对于避免二次交易的问题,支付宝的解决方案是中心化的,而比特币的解决方案是去中心化的。

中本聪在2009年1月3日创建了比特币的第一个区块之后,这段程序就运行在散落于互联网各处的千千万万的计算机上。

比特币的背后没有一家中心化的大公司,没有一个大服务器去管理这个账本以保证它的所有交易正常进行。

你的交易是匿名的,没有任何一家公司(例如支付宝)能够掌握你的交易信息。

它利用密码学的技术运行在千千万万网友的电脑里,全球同步共享这一份账本,并以此保证各种交易的可靠性。

比特币的所有规则在「创世区块」创建的第一天就已经被确定,几乎是不能修改的,除非你掌握了世界上运行比特币系统的千千万万台电脑中51%的运算能力,你才可以修改规则和篡改账本。

因为几乎不可能达到控制51%的运算能力,所以它约等于是不能修改的,有着几乎绝对的公正性。(但真的是这样吗?)

现在有一种货币,全世界都认同,总量固定,规则(性质)不可修改,交易匿名。

它是什么呢?

它就是黄金。

比特币就是一种人造黄金

比特币拥有黄金的所有特点,或者准确讲,中本聪就是对照着黄金的特点来制定比特币的规则。

同时比特币以数据的方式存在互联网中,它克服了拥有大小、形状、重量的黄金所产生的携带困难、搬运困难等问题。

比特币就是一种改良版的电子黄金

 

4. 通往奴役之路

只有当你明白中本聪是在创造一种依靠互联网传播的改良版的电子黄金之后,你才能了解为什么他在比特币的创世区块里要留下这么一句话:

The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.

(2009年1月3日,财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘。)

为什么说比特币是一个非常大的话题,因为它涉及到一系列经典的哲学议题。

中本聪这群黑客,在创造比特币时背后的指导思想,是从米塞斯、哈耶克等新自由主义经济学家的思想一脉相承下来的。

在1937年的《货币民族主义与国际稳定》中,哈耶克称自己是国际金本位制矢志不渝的信奉者。

在他看来,如果没有一个可以约束政府发行货币的锚的话,那么就会不可避免地导致政府滥用权威,最后必然是大量低发行货币,导致通货膨胀和政府对社会资源的更大控制,最后威胁个人的自由。

1971年8月,美国正式取消了美元与黄金的挂钩。

哈耶克认为这将导致自由社会的彻底失败,他预言通货膨胀会不可避免,美联储将拥有最高权力「印钞权」,而这个最高权力是不受控制的,最后会导致自由市场的灭亡。

哈耶克的著作《通往奴役之路》就是论证了这样的一种发钞权力最终使得所有人都会被奴役,不能停止赚钱,只能永远追逐资本。

在1971年之前的金本位时代,全世界的财富约等于黄金价值的总量。

在1971年美元与黄金脱钩,财富开始了大规模的膨胀。

在这之前钱就是金子,你有多少金子就有多少钱。

但在那之后,美联储印出来的美元就是钱,它想要印多少就有多少。

所以哈耶克预言:

不受约束的最高权力将导致通货膨胀。

通货膨胀将奴役所有人。

从此人们就只能不停地工作,不停被奴役,因为政府永远印钱印不停,人们手里的钱会永远贬值下去,为了生活只能不停去赚更多的钱,永远被奴役下去。

西方人民强调民主自由,结果现在他们创造了一个最不民主最不自由的最高权力美联储。

2008年全球金融危机之后,为了挽救处于危机边缘的银行系统,缓解债务压力(也就是赖账),各国开始了史无前例的量化宽松政策(QE),也就是印钞票。

大印钞票导致通货膨胀后,银行系统欠的负债就不值钱了,压力自然小了很多,但也意味着所有人的存款也都缩水不值钱了。

这场史无前例的量化宽松的本质就是剥削所有拥有存款的人,以供养银行系统解决危机。

所以这群挥舞着「新自由主义」旗帜的黑客们开始了一场重返金本位的实验,一场对于政府滥用金融权力不满的起义。

理解这一点,才能理解中本聪为什么会在比特币的创世区块里留下那条英国财政大臣实行QE的新闻。

自由、民主、反对来自政府权力的奴役,大概就是他们的黑客精神。

 

5. 信用货币体系与金本位的危机

现代的货币体系我们称之为信用货币体系

信用货币体系存在着最高权力可能不受约束导致通货膨胀的风险。

但古老的金本位就真的只有好处没有坏处吗?

HW君的看法是,金本位是一个比信用货币体系更加糟糕的制度。

现代货币体系的关键在于定锚,即如何找到印钞票的依据,绝对不可以凭空印钞票,不然会引起金融系统的失衡。

但凡比较成熟的信用货币体系,印钞的依据实际上是贷款

即我常说的,贷款创造存款。

人民币市场上每天都会生产出来很多新的钞票,这些钞票的产生原因千奇百怪,例如你的亲戚给你从国外寄来一笔钱,也会导致人民币的产生。

改革开放初期,人民币的绝大多数产生方式实际上就是依靠外汇占款,就是出口商品赚取美元,以这些美元为依据发行人民币。

我们也称之为人民币寄生美元信用。

而当国内的各产业逐渐发展,金融体系也日渐完善之后,国内发行人民币的依据就变成了贷款。

这是经济学中一个很关键的逻辑:

贷款创造人民币

如何确定完全没有印出来的钞票都是有依据的?

一个不那么严谨的例子,例如一个人同银行贷款了1万元,贷期1年。

然后他拿这笔钱去创业或者投资,一年后又赚了1万,现在他有2万。

一年下来,他还给了银行本金1万,以及1000块钱利息,全部还清后剩下9000块。

于是市面上就被创造出来全新的9000块。

这印出来的9000块钱的依据就是根据这个人的才华、努力或者专利创新而产生的。

这9000块钱是有依据的,不是凭空瞎印的,是有定锚的。

信用货币体系同时解决了金本位因为黄金总量固定导致的货币供给弹性不足以及天然通缩的问题。

5.1 鸦片战争与银本位

我们很熟悉的鸦片战争,实际上就跟金本位的天然通缩特性有关。

当然清朝与英国当时用的是白银,属于银本位,但性质和金本位相同。

英国因为在同清朝贸易之中大量逆差,白银源源不断流入清朝,从而导致了英国本土剧烈的通货紧缩。

英国本土的白银越来越少,以至于依靠白银交易的商业活动无法进行,最后没有办法,只能发动鸦片战争。

5.2 闭关锁国与银本位

而同样的清朝重农抑商、闭关锁国的原因,也跟银本位有关。

并非是康熙愚蠢至极,只是因为那个时代的人们还不懂得「货币银行学」。

沿海繁荣的商业贸易带来了大量的贸易顺差,导致天量的白银涌入清朝,引起了极其剧烈的通货膨胀。

剧烈的通货膨胀也引起了剧烈的社会动荡,民众苦不堪言。

而皇帝也不懂得银行学,没有办法像如今的央行一样实行货币政策,所以就干脆直接地选择闭关锁国禁止贸易,防止大量白银的涌入引发通货膨胀,导致社会动荡。

甚至可以说,一战二战有很大的原因都是因为金本位的通缩性质导致各国的货币矛盾无法协调,进而抢夺黄金白银导致战争爆发。

5.3 已成定局

后来金本位瓦解之后,各国就不需要为了争夺黄金而引发战争了。

美国没有任何的理由为了抢夺日本的黄金而发动战争。

但取而代之的就是美国也可以依靠美元来金融殖民日本。

虽然说信用货币体系存在着最高权力无法约束的问题,但其也终于解决了金本位时代各国为了抢夺黄金而大规模战争的问题,并且信用货币体系也有着更高的效率更灵活的供给弹性

我们无论从哪个角度推演,世界经济体系都不可能再回到一个固定总量的金本位时代。

那是一种生产力的倒退。

 

6. 比特币的逻辑缺陷

比特币是没有办法成为世界通行的法币的。

因为它本质上就是人造黄金,拥有黄金的所有缺点,不符合如今先进的生产力,在上个世纪70年代就已经被淘汰在历史的长河里。

但也不是说它就一无是处,它有最大且唯一的用处,是用于在中央权力之外的黑市交易,用于匿名洗钱。

或者是用来投机炒作,不可能成为主流。

并且比特币的规则构思是有漏洞的。

只要你掌握了51%的运算能力,你就能控制整个账本,修改规则。

现阶段因为比特币运算能力分散在世界各地千千万万的计算机上,所以你要控制51%的运算能力几乎是不可能的,所以能够保证它的正确性。

但是,也就是我只要拥有了51%的运算能力,就可以拿下比特币的控制权了。

世界上有人能够拥有全世界51%的运算能力?

当然有,如果中国政府想的话,以中国世界工厂的制造业能力,完全可以控盘比特币。

因为中国是世界工厂,制造业能力全球最强,能够生产出足够多的比特币矿机,垄断运算能力。

只不过完全没有必要而已,中国政府想做的是推行人民币国际化,抢夺美元的市场。

比特币背后的「绝对民主」概念的漏洞就像是如果全球按照一人一票来决定一件事的话,那中国人肯定是最占利益的,因为人数最多。

甚至按照中本聪的「算力民主」的设想,当「矿机」这种垄断算力的机器出现时,比特币就已经宣告失败了。

 

7. 区块链的悖论

我们讲了许多关于比特币的缺陷,但有人会觉得既然比特币不靠谱,那么区块链总应该是有应用前景的吧。

HW君觉得,如果中本聪看到现在各家公司都在推出自家的区块链业务,肯定会哭笑不得吧。

区块链设计出来之初就是为了去中心化

现在反而是各家中心化的公司来提供去中心化的区块链业务,然后股价大涨,投资人追加风投。

这里的逻辑悖论竟然是如此的简洁以至于都没有人觉得奇怪。

上帝是万能的。

上帝能不能创造一个他自己搬不动的石头?

我们举个例子,中心化的阿里巴巴发布了一个去中心化的「支付宝」。

这个去中心化的「支付宝」运用了区块链技术,分散运行在所有人的手机里。

那么随后阿里巴巴的股价要不要涨?

我们的回答是没有任何理由涨。

因为这个去中心化的「支付宝」,跟阿里巴巴公司已经没有任何关系了。

阿里巴巴甚至不能给这个「支付宝」进行更新升级维护,除非阿里巴巴掌握了这个去中心化的「支付宝」51%的运算能力。

如果阿里巴巴掌握了51%的运算能力,那么最高权力就又出现了。

那我要这个去中心化的「支付宝」干嘛呢?分布式记账效率又低。

原来的那个中心化的支付宝难道不好用吗?

综上所述,你根本就不需要区块链技术,你需要的只是更安全的加密技术。

阿里巴巴一定会将权力牢牢掌握在手中。

 

8. 权力的集中与民主的神话

我们讲了那么多技术上的细节,实际上为的是讨论一个哲学话题。

比特币和区块链是当今一人一票「绝对民主」意识形态下的产物。

这群追求民主、自由,崇尚无政府主义的黑客们的想法,没有办法成为主流。

权力一定是越来越集中的,生命趋于熵减,模因走向秩序。(逆流而上的船

我们当今的国家就是垄断了最高暴力的实体。

在最高权威下,规则被制定,信任被富裕,秩序被执行。

你为什么相信支付宝?

因为你相信支付宝背后银行体系的国家权威。

而国家权威通过暴力垄断来形成。

马克斯·韦伯为国家给出了一个被政治学家广泛采纳的定义:

一种垄断暴力的实体,即,它宣称在其领地内,只有它自己或经它允许,才能对他人使用暴力。

比特币追求的就是不需要有一个最高权力的国家来发行货币。

而是改由全体网民达成共识来一起制定规则发行货币,由民主决定规则。

但我们前面说了,「矿机」以及「交易所」一出现,比特币的实验就宣告失败了。

同时,虽然比特币在「某种意义」上解决了网络上交易的信任问题,但是却没有办法解决暴力问题。

我拿着枪顶在你的头上,强迫你只用人民币不要用比特币,你会怎么做?

如果你赚的钱是干干净净的,那你为什么不敢把钱存放在国家的银行体系里?

比特币它是去中心化的,所以它的力量也是去中心化的,永远无法抵抗主流的暴力实体。

能抵抗主流暴力实体的,只能是另外一个更大的暴力实体。

暴力实体互相竞争,直到那个最高权力出现。

所以比特币的特性让它永远只能在主流边缘的灰色地带存活。

而相对于比特币,我们更加关心人民币美元之间的战争。

一人一票的「绝对民主」是当今世界上最大的神话,「美国模式」不可避免要退出历史的舞台,而它强有力的挑战者正是「中国模式」。

历史潮流浩浩荡荡,而比特币和区块链只是这个哲学命题下一朵小小的浪花,一个小小的佐证罢了。

(本章节完)

By HW君 @ 2018-01-15

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